深圳保險業印發《開展保險內控合規建設,做清廉合規人》倡議書 全面啓動“內控合規管理建設年”活動
2021-07-09 17:13
來源: 深圳新聞網

深圳保險業印發《開展保險內控合規建設,做清廉合規人》倡議書 全面啓動“內控合規管理建設年”活動

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深圳新聞網7月9日訊  (記者  湯莎  通訊員  孫國交)近日,深圳市保險同業公會印發《開展保險內控合規建設,做清廉合規人》倡議書,正式拉開深圳保險業“內控合規管理建設年”活動的序幕。

制度梳理:讓規章制度催生內控合規文化

“內控合規管理建設年”活動是根據《中國銀保監會關於開展“內控合規管理建設年”活動的通知》、《深圳銀保監局關於開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》要求,由深圳市保險同業公會組織業內各保險機構開展。

“活動旨在號召深圳保險機構各級組織積極行動起來,守法遵規、嚴紀重責,補齊內控合規短板,破解屢查屢犯痼疾,整治行業陋習。”深圳市保險同業公會負責人表示。

截至目前,深圳84家保險分支機構及深圳銀保監局屬地監管的保險總公司均已動員並積極行動。除了在第一時間制定了“內控合規建設年”活動方案外,不少機構結合2017年至2020年亂象整治監管檢查及自查、非現場監管通報發現的問題開展集中整治,列明瞭時間表,對公司現有規章制度進行集中梳理,完善內控合規的制度流程系統,搭建合規人員管理架構,分別針對營銷員管理、承保理賠及兼職合規人員等制定了相應的管理辦法。

在人保財險深圳市分公司,內控合規管理建設已納入2021年度合規與風險管理績效考核,活動部署不及時、落實不到位的部門或支公司都將受到嚴肅處理;在中國人壽深圳市分公司,圍繞銷售合規建設,積極推廣職場風控系統,落實職場速報員管理機制,建立了定期巡查制度,紮實推進隊伍前端管控;在平安產險深圳分公司,建立了三道防線的合規管理框架,三道防線各司其職、協調配合,形成合規管理的合力;平安人壽深圳分公司開展規章制度自查專項工作,及時對現有制度進行了修訂或廢止處理;富德生命人壽在《富德生命人壽保險公司合規政策》中則明確規定:“合規管理應當獨立於其他經營活動,合規管理部門獨立於其他部門,在其職責範圍內獨立履行工作職責,實行獨立預算和考評”;太平洋財險深圳分公司則制定《合規/風險兼職崗人員管理辦法》,遴選後台部門和業務骨幹共47名組成風險合規兼職隊伍,建立考核評價機制。

據悉,後續,各保險機構在深圳銀保監局的指導下,還將進一步加強內控合規機制體系建設,組織從業人員開展內控合規方面的培訓及知識答題活動,加強內控合規方面的人力資源配置,優化組織結構,對照中國銀保監會17號文件要求開展自查自糾,開展屢查屢犯問題集中整治,建立問題清單和整改責任制,建立重大違規和重大風險事件倒查機制,建立銷售誤導、非法集資、違法違規行為預警反饋機制等,嚴查金融風險背後的腐敗問題,推動內控合規文化與清廉金融文化在深圳銀行業保險業落地生根。

宣傳教育:讓清廉金融與內控合規融合發展

“清廉金融與內控合規是一家,深圳保險業應圍繞這個基礎開展宣傳教育活動。”深圳保險同業公會這樣説道。

目前,深圳各大保險公司已在方案中明確要求,將“內控合規管理建設年”活動與“清廉金融文化建設年”活動相結合,成立了工作領導小組,設立了牽頭部門,建立了內部溝通交流機制。其中,人保、國壽、平安、太平洋、太平等大中型保險公司還成立了內控合規工作委員會、審計工作委員會等自律組織,補齊內控合規管理短板。中國人壽深圳市分公司編制的《法律合規小課堂》,針對關聯交易、掃黑除惡等重點領域,採取微信宣傳長圖、知識測試等方式對全體員工開展日常培訓。太平洋產險深圳分公司編制的《法律合規動態》學習專刊,通過不定期舉辦合規競賽、定期培訓等形式,提升員工合規意識。針對新晉營銷員總監,友邦人壽深圳分公司設立了定製化的“商業誠信”課程,將真實案例融入之中,通過視頻及動畫展示的方式開展培訓教育。

在“內控合規管理建設年”後續規劃中,深圳市保險同業公會將從建立工作抓手、指定方案指引辦法、建立聯繫人機制等三大方面,積極推進清廉金融文化植入內控合規管理文化,努力推動行業內控合規管理建設工作穩步向前發展。


[編輯:朱琳]